Como Criar uma Matriz de Risco Operacional no Excel (Passo a Passo + Planilha)

Se você trabalha com compliance, controles internos ou gestão de riscos, já sabe que a matriz de risco é uma ferramenta essencial — mas muitas vezes subestimada. Neste artigo, vou te mostrar como montar uma matriz de risco operacional no Excel, com um passo a passo claro, exemplos e um checklist gratuito para garantir que você está fazendo do jeito certo.

Checklist gratuito: Checklist da Matriz de Risco Operacional – Substack Essencial GRC

O que é uma matriz de risco operacional?

Uma matriz de risco operacional é uma ferramenta visual usada para classificar, priorizar e monitorar riscos com base em dois critérios principais:

Probabilidade de ocorrência
Impacto no negócio

Ela permite decisões mais racionais sobre onde alocar esforços de mitigação e controles.

Por que usar o Excel para isso?

O Excel ainda é uma das ferramentas mais versáteis para mapear riscos. Com ele, você consegue:

Customizar categorias de risco
Criar fórmulas para cálculo automático da nota de risco
Gerar visualizações como mapas de calor
Integrar com dashboards do Power BI (nível mais avançado)

Passo a passo: Como criar sua matriz de risco operacional no Excel

1. Defina categorias de risco

Exemplos:

Fraude interna
Erro humano
Falha de sistema
Descumprimento regulatório

2. Atribua escala de impacto e probabilidade

Exemplo de escala (1 a 5):

Impacto: 1 = mínimo, 5 = catastrófico
Probabilidade: 1 = improvável, 5 = muito provável

3. Crie a fórmula de risco

Risco = Impacto × Probabilidade

4. Crie a tabela no Excel

Monte uma tabela com colunas como:

Risco identificado
Impacto
Probabilidade
Nota de risco (fórmula automática)
Responsável
Ação de mitigação

5. Crie um mapa de calor (opcional)

Use formatação condicional no Excel para colorir a nota de risco:

Verde = risco baixo
Amarelo = risco médio
Vermelho = risco alto

Modelo pronto para download

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Erros comuns ao montar sua matriz

Usar escalas subjetivas demais
Não revisar riscos periodicamente
Ignorar riscos de terceiros
Esquecer de conectar riscos aos controles existentes

Quer se aprofundar? Cursos recomendados

Curso gratuito: Fundamentos de Controles Internos – Udemy
Curso completo: Controles Internos na Prática – Udemy

Conclusão

A matriz de risco não precisa ser complexa — ela precisa ser útil. Com um modelo bem estruturado no Excel, você ganha agilidade, visibilidade e embasamento técnico para tomar decisões. Baixe o checklist gratuito, customize sua matriz e, se quiser dominar isso em profundidade, te espero nos cursos.